Торговое финансирование – бизнес без границ

Успешный бизнес остро нуждается в «длинных» и «дешевых» заемных средствах для дальнейшего развития. Поэтому в последнее время на региональном рынке банковских услуг востребовано и бурно развивается торговое финансирование — надежный и удобный способ финансирования внешнеэкономических сделок предприятий. В частности, оригинальные схемы в области торгового финансирования с успехом применяет банк «ГЛОБЭКС».

О сути услуги рассказывает управляющий Пермским филиалом банка «ГЛОБЭКС» Андрей Шурыгин.

— Андрей Борисович, что представляет собой услуга торгового финансирования?

— Если в двух словах, то это финансирование банком внешнеторговых коммерческих сделок клиентов с использованием банковских гарантий, аккредитивов, не покрытых денежными средствами клиента, и кредитных линий, предоставленных банку зарубежными финансовыми институтами.

— Какие проблемы решает торговое финансирование?

— В настоящее время многие предприятия Пермского края все чаще находят деловых партнеров за границей, однако в силу высоких страховых рисков попрежнему не вправе рассчитывать на получение ссуды в иностранном банке. К тому же предприятия испытывают нехватку оборотного и инвестиционного капитала для развития. Кроме того, часто на предприятиях наблюдается высокая степень изношенности производственных мощностей. При этом новое оборудование многие предпочитают покупать за рубежом. Именно поэтому актуальность торгового финансирования сейчас только возрастает.

— Каковы преимущества использования торгового финансирования в сравнении с другими разновидностями заемных средств при приобретении оборудования за границей?

— Несомненными преимуществами услуги я считаю возможность увеличения объемов приобретения импортного оборудования, и что немаловажно — конкурентные процентные ставки (7,58,5% годовых), позволяющие снизить стоимость финансирования импорта по сравнению с привлечением ресурсов на российском рынке.

— Каковы особенности программы торгового финансирования в банке «ГЛОБЭКС»?

— Для удовлетворения потребностей клиентов в финансировании внешнеторговых операций банк «ГЛОБЭКС» активно развивает сотрудничество с первоклассными иностранными кредитными учреждениями. Это позволяет нам совершать сделки с наибольшей выгодой для клиентов и способствует расширению внешнеэкономического бизнеса клиентов.

— В чем особенности различных программ торгового финансирования, предлагаемых сегодня банком «ГЛОБЭКС»?

— При выборе зарубежных партнеров мы всегда ориентируемся на потребности своих клиентов. Исходя из специфики бизнеса клиента, обладая данными о предполагаемой системе расчетов и местонахождении его иностранных партнеров, специалисты банка могут еще на этапе заключения контракта предложить клиенту оптимальную схему финансирования контрактов.

— Расскажите, пожалуйста, об основных вариантах финансирования импорта.

— В рамках программы финансирования импортных поставок возможно открытие аккредитивов и гарантий без денежного покрытия. В этом случае клиент освобождается от необходимости предоставить банку собственные средства для перевода в зарубежный банк. Это позволяет импортеру организовать исполнение контракта — производство товара и его отгрузку, не отвлекая на этот период собственные оборотные средства и одновременно предоставляя иностранному продавцу гарантию исполнения контракта в будущем, в частности, своих платежных обязательств.

— В чем заключается схема заключения сделок по аккредитиву?

— По поручению клиента банк открывает документарный аккредитив без покрытия в пользу поставщика оборудования с добавлением подтверждения европейского банка. В момент представления отгрузочных документов в исполняющий банк, то есть после фактической отгрузки товара поставщиком, клиент производит оплату по аккредитиву. Срок финансирования может совпадать со сроком действия аккредитива. В отдельных ситуациях возможно рассмотрение варианта о постфинансировании банком сделки на определенный срок после даты отгрузки товара.

— Какие требования банк предъявляет к клиентам, заинтересованным в организации сделки по торговому финансированию?

— Конечно, существует ряд общих требований, в числе которых — стабильное финансовое состояние и наличие обеспечения, то есть залога. Но самое главное — готовность клиента к комплексному сотрудничеству с банком. В итоге «длинные» и «дешевые» деньги, привлеченные банком для пермских компаний за рубежом, позволяют клиентам повысить конкурентоспособность, выйти на новые рынки и расширить круг покупателей, снизить риски по сделке поставки товара.

Индивидуальную консультацию по вопросам торгового финансирования можно получить у специалистов Пермского филиала банка «ГЛОБЭКС» по телефонам:
2144261, 2144262.